警惕“线上诈骗+线下取钱”诈骗新套路

“不见面”“不接触”，是电信网络诈骗案件的显著特征。

但近日出现一种新型诈骗——嫌疑人大胆现身，亲自上门来取现金！

你以为和你见面交易取钱的是工作人员，其实他只是临时雇用的跑腿人员。

近日多地发生境外“诈骗分子”，雇用人员上门取走受害人被骗资金的案件。

真实案例

近日，辖区居民陈女士，在网上认识了一个叫刘某的人。对方自称是某地军区的军官，刘某先是以朋友身份跟陈女士聊天培养感情。后称认识一个香港贵金属投资平台老板，可以得到内部消息。他通过做贵重金属投资收入还不错，并向陈女士推荐了一个“投资平台”。刘某告诉陈女士，因部队管理严格、网络限制，让陈女士帮他在投资贵金属的平台上操作。陈女士按照刘某要求在“投资平台”上操作了一段时间，平台显示每天都是盈利的且回报率高。

于是陈女士也在平台注册了账户进行投资，刘某称投资需要购买虚拟币。但又称有关部门对虚拟币管控严格，线上转账容易冻结银行卡。指派专人现场交易并上门拿钱，陈女士以为一手交钱一手交易比较可靠。确认平台到账之后，放心地将现金交给上门取钱的人。同样的操作，在家门口进行了数次。直到想获得收益无法提现时，才发现自己上当受骗。

套路解析

受害人的“贪利”心理往往会被最大化利用，犯罪分子以“规避资金监管、特殊入金渠道、避税”等理由，说服受害人相信所谓的线下特殊渠道入金充值说法。再编造各种理由到银行预约取钱，或在ATM机上分批次取钱后，交给对方指定的陌生人拿走，造成财物重大损失！

诈骗分子引导受害人线下取钱交给陌生人的真实目的

一、 隐匿资金的去向。

二、 节省资金转移成本。轻信网上陌生人的投资理财说词，再取现金交给陌生人，这是风险极高的行为！！！

温馨提醒

如果您正在和网上陌生人进行联系，并具有以下特征，务必请您提高警惕！十有八九您是遇到了电信网络诈骗！！！

一、 从没见过面。是在网上认识的。

二、 对方表示自己是“军警”或特殊身份人士。

三、 对您嘘寒问暖，信息秒回，主动拉近关系。

四、 以时间不便为由，让您帮助操作他/她的投资理财账户。五、聊天内容逐渐转向投资理财。六、以“特殊入金渠道、避税、逃避监管”等等理由，诱导您到银行取现金或购买黄金，交给陌生人拿走。

来源：佳木斯市反电信网络诈骗中心